Според доклад на SWIFT кибер престъпниците все още предпочитат традиционните методи за пране на пари, описани в предишните постинги, както и влагането на парите отново в други престъпни дейности като трафик наркотици и трафик на хора.
Някои от характеристиките на Интернет привличат кибер престъпниците, включително перачите на пари:
· анонимност
· липса на контакти лице в лице
· голяма скорост на транзакциите
· глобализация на процесите – свободно движение на стоки, услуги, хора и нови технологии за разплащания
· трансграничност на процесите
Електронните системи за разплащания имат множество предимства, кореспондиращи с тяхната повишаваща се популярност:
· достъпност – електронните акаунти са достъпни за свободно ползване от всеки потребител
· леснота на използване – създаването и използването на електронен акаунт е лесно и не изисква специални знания
· мобилност – електронните акаунти могат да се използват дистанционно през Интернет
· ефективност – паричните транзакции чрез електронните акаунти се изпълняват за секунди
· сигурност – прехвърляните данни са криптирани
Електронните пари могат да се използват за осъществяването на следните транзакции:
· плащания по сметки на физически и юридически лица
· онлайн покупки
· плащане на сметки на мобилни телефони
· плащане на сметки за комунални услуги (utility bills)
· плащане на достъп до Интернет
· плащане на такси, данъци и глоби към държавата
· покупка на билети за влак или самолет
· покупка на гориво
· резервация на хотели
Според доклада на SWIFT използването на криптовалутите за пране на пари все повече се увеличава, но въпреки това тяхната употреба си остава относително рядка. Според същия доклад за севернокорейската APT група Lazarus group е известно, че използва криптовалута като част от нейния процес на пране на пари.
Прането на пари може да бъде осъществено и чрез онлайн аукциони и разпродажби, сайтове за хазарт и виртуални игри, където парите придобити по престъпен начин се конвертират в игрови пари и след това обратно в реални.
Използвани източници:
https://www.tookitaki.ai/news-views/6-most-prevalent-cyber-laundering-methods-in-apac/https://www.bankinfosecurity.com/cybercriminals-prefer-old-school-money-laundering-methods-a-14971
https://www.researchgate.net/publication/222099776_Cyber_Laundering_An_Analysis_of_Typology_and_Techniques
https://www.investopedia.com/terms/m/moneylaundering.asp
https://eurasiangroup.org/files/Typologii%20EAG/Tipologiya_kiber_EAG_2014_English.pdf
https://www.swift.com/sites/default/files/files/swift_bae_report_Follow-The%20Money.pdf